Ký Quỹ là gì?
Ký Quỹ là số tiền cần có trong tài khoản của bạn để mở và duy trì một lệnh giao dịch sử dụng đòn bẩy. Nó đóng vai trò như một khoản ký quỹ hoặc tài sản đảm bảo, nhằm đảm bảo rằng bạn có khả năng chịu được các khoản lỗ tiềm ẩn.
Ví dụ:
Bạn đang giao dịch cặp EURUSD:
Giá hiện tại: 1.1000
Kích thước hợp đồng cho 1 lot: 10.000 đơn vị
Đòn bẩy tài khoản: 1:200
Nếu bạn muốn giao dịch 1 lot EURUSD, tổng giá trị giao dịch sẽ là $11.000. Với đòn bẩy 1:200, bạn chỉ cần $55 (11.000 / 200) làm margin. Số tiền này sẽ bị “khóa” trong tài khoản trong suốt thời gian lệnh còn mở.
Mức Ký Quỹ là gì?
Mức Ký Quỹ là chỉ số thể hiện tình trạng “sức khỏe” tài khoản giao dịch ký quỹ của bạn. Nó được tính bằng tỷ lệ giữa Equity (giá trị tài khoản hiện tại, bao gồm cả lãi/lỗ chưa chốt) và Used Margin (số margin đang được sử dụng cho các lệnh đang mở), được biểu thị bằng phần trăm:
Mức Ký Quỹ = (Vốn Chủ Sở Hữu ÷ Ký Quỹ Đã Sử Dụng) × 100%
Chỉ số này giúp bạn (và hệ thống) xác định xem bạn còn đủ khả năng để giữ các lệnh đang mở hay không.
Tại Sao Mức Ký Quỹ Quan Trọng?
Mức Ký Quỹ đóng vai trò then chốt trong việc quản lý rủi ro khi giao dịch có sử dụng đòn bẩy. Việc theo dõi mức ký quỹ thường xuyên giúp bạn kiểm soát rủi ro và tránh rơi vào tình trạng Cảnh báo ký quỹ (Margin Call) hoặc bị Thanh lý (Stop Out)
| Mức Ký Quỹ | Hành động |
Ký Quỹ an toàn | An toàn hơn khi mức ký quỹ cao hơn | Bạn có thể tiếp tục giao dịch |
Margin Call (Cảnh báo ký quỹ) | 50% | Hệ thống sẽ phát cảnh báo. Lúc này, bạn cần đóng bớt lệnh đang mở hoặc nạp thêm tiền để duy trì trạng thái tài khoản. |
Stop Out (Cưỡng chế đóng lệnh) | 30% | MC Markets sẽ tự động đóng lần lượt các lệnh. |
MC Markets sẽ bắt đầu lần lượt đóng các lệnh của bạn để bảo vệ tài khoản và hạn chế rủi ro.
Ví dụ:
Giả sử bạn có:
Vốn: $1200
Ký Quỹ đã dùng: $600
Mức Ký Quỹ sẽ là: (1,200 ÷ 600) × 100% = 200%
Điều này có nghĩa là vốn của bạn gấp đôi số ký quỹ đã sử dụng, đây được xem là mức an toàn trong giao dịch. Giờ hãy tưởng tượng thị trường đi ngược xu hướng dự đoán của bạn và equity giảm xuống còn $300.
Mức Ký Quỹ mới sẽ là·: (300 ÷ 600) × 100% = 50%
Tại thời điểm này, Cảnh báo sẽ được kích hoạt vì mức ký quỹ của bạn đã giảm xuống 50%. Hệ thống sẽ nhắc nhở bạn đóng bớt các lệnh đang mở hoặc nạp thêm tiền để đưa mức ký quỹ trở lại trạng thái an toàn. Nếu bạn không thực hiện bất kỳ hành động nào và mức ký quỹ tiếp tục giảm xuống 30%, MC Markets sẽ bắt đầu tự động đóng các lệnh của bạn để hạn chế thua lỗ và bảo vệ tài khoản.
Tổng Kết
Hiểu rõ cách thức hoạt động của Ký Quỹ và Mức Ký Quỹ là điều thiết yếu để quản lý rủi ro hiệu quả khi giao dịch với đòn bẩy. Việc theo dõi vốn, Kí Quỹ Đã Dùng và Mức Ký Quỹ thường xuyên sẽ giúp bạn giữ vững quyền kiểm soát và tránh bị thanh lý bất ngờ. Một mức ký quỹ an toàn không chỉ giúp bạn linh hoạt hơn mà còn bảo vệ vốn trong những giai đoạn thị trường biến động.